お知らせ/コラム | 千葉県松戸のファイナンシャルプランニング・経営コンサルタント|株式会社ドリームアシスト

・老後にはどれぐらい貯金しておいた方が良いのだろう
・親の体調のこともあり、介護疲れや介護資金が心配

このようにお考えの中高年の方も少なくありません。
年金などの公的資金だけではまかないきれないほど費用負担が減ってしまうケースもあります。

いつまでも健康で生活できるとは限りませんし、自分自身が入退院を繰り返したり、あるいはご家族が介護施設やホームヘルパーなどを活用することもあるかと思います。

そういった事態に備えて、どれぐらいの資金を用意しておくべきか、家計管理にお悩みならぜひドリームアシストにご相談ください。

ドリームアシストでは年金などの社会保障給付金の収入と普段の生活で支払う税金や生活費の支出を計上し、どれぐらいの資産運用が可能かご相談に乗ります。

年金暮らしになり、低所得の場合は年齢に応じた医療費の負担軽減もあります。
例えば70歳以上なら2割負担、75歳以上になれば1割負担となります。

また急な入院が必要な場合、高額療養費制度などを活用すれば、費用負担を抑えることもできます。

ドリームアシストでは家計管理のほか、手当や制度なども紹介しますので、みなさまに安心して暮らせるような提案をさせていただきます。

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小さな買い物では消費税はそれほど気にならないかもしれません。
しかし、自動車や住宅を購入する時は話が別。

特に住宅のように何千万円もする買い物は思いのほか、消費税を初めとした税金も高いです。
住宅の場合は消費税以外に登録免許税、固定資産税、不動産取得税、印紙税などがかかります。

例えば、新築の3500万円の家を買った場合は消費税は60万円ほどかかります。
それに登録免許税が20万円、固定資産税が10万円ほど、印紙税も1万5000円ほどかかります。

戸建て住宅ならまだ良いですが、新築マンションだと消費税は更に高いです。
おそらく100万円ほどしてしまうでしょう。
固定資産税も高くなるのでさらに、税金対策が必要です。

固定資産税は土地や建物の評価額により多少異なりますが、だいたいこれぐらいはかかると考えていた方が良いでしょう。

頭金が物件のお金のみ考えていると、思いの他、税金の負担が多くなってしまったということもありますので注意が必要です。

ただ、10年間は住宅ローン控除も利用できて、減税措置がありますので、そういったものもしっかり申告すれば還付されるお金もあります。
資産計画にお悩みならドリームアシストまでご相談ください。

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皆さんはファイナンシャルプランナーという職業を知っているでしょうか？

ファイナンシャルプランナーはお金のプロです。お金にまつわるさまざまな悩みを抱えている方は多いかと思いますが、その悩みはファイナンシャルプランナーが解決してくれます。

 

基本的にファイナンシャルプランナーに相談する場合は、相談料を支払わなければいけません。

しかし日本ファイナンシャルプランナー協会では、無料相談会を常設しています。

予約制なので、まずはそちらに参加することも検討してみましょう。

 

【相談できる内容】

• 家計管理や家計収支の見直す方法は？
• お金の運用方法は？
• 子供の教育費の目安は？
• 住宅購入や住宅ローンを見直すには？
• 保険の見直し方法は？
• 老後や年金のことが心配なので老後の生活設計を立てるには？
• 住宅ローンの返済計画を見直す方法は？

 

株式会社ドリームアシストでは、コンサルティング、ファイナンシャルプランニング（ファイナンシャルプランナーとしての家計管理）、不動産投資事業、経理代行、民泊、介護に関する業務をしております。

弊社では、豊富な経験と実績を持つファイナンシャルプランナーが、 皆様の夢を叶えるお手伝いをいたしますので、ぜひ一度ご相談ください。

弊社では、皆様のお悩みやニーズをしっかりとヒアリングを通して理解した上でアドバイスを行っています。

初回はワンコイン面談も行っていますので、ぜひお気軽にご相談ください！

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ホームページをご覧いただきありがとうございます。

私たち株式会社ドリームアシストは、豊富な経験と実績を持つファイナンシャルプランナーです。

完全独立系のFPコンサルティングとなりますので、皆様一人ひとりの理想とする姿を実現できるように、最適なご提案ができます。

 

今回は私たちにご相談いただく際の流れを紹介したいと思います。

ファイナンシャルプランナーを探している方は、ぜひチェックしてみてください。

１、面談

面談の基本料金は半日（約3時間）で15,000円です。初回限定又はセミナー受講によるワンコイン面談（500円/45分）もありますので、お気軽にご相談ください！

 

２、提案書作成

面談を通してお客様の理想の生活をヒアリングし、それを反映した提案書を作成します。提案書の内容はしっかりと解説しますので、何か質問があればお気軽にお申し付けください。

 

３、契約

弊社では月10,000円から結べる顧問契約をおすすめしています。月額10,000円で以下のサービスが受けられます。

・月1回定期訪問のほか、随時面談可能（要日程調整）
・提案書作成は初回のみ通常料金の50％、以降の見直し・修正は無料

 

株式会社　ドリームアシストでは、コンサルティング、ファイナンシャルプランニング（ファイナンシャルプランナーとしての家計管理）、不動産投資事業、経理代行、民泊、介護に関する業務をしております。
豊富な経験を持つファイナンシャルプランナーが多数在籍し、初回相談料を500円に設定しております。
通常よりもかなり安く相談できるので、相談におけるハードルを低くすることが狙いです。
お金に関する相談はぜひ株式会社ドリームアシストまでお問い合わせ下さい！

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ファイナンシャルプランナーの中には、相談料無料・有料それぞれあります。

一見相談料無料の方が良いように感じますが、一概にはそうは言えません。

今回はこれからファイナンシャルプランナーへの相談を考えている方向けに、相談料のからくりについて詳しく紹介します。興味がある方は、ぜひチェックしてみてください。

 

■無料相談ができる理由とは？

ファイナンシャルプランナーが相談者に無料で対応できるのは、まず保険会社等の事業者から手数料を受け取っていることが理由です。

 

■相談料無料のファイナンシャルプランナーは劣っている？

一見すると、無料だから能力等が劣るような感じがしますが、そんな事は一切ありません。保険に加入する際に必要な情報を効率よく得るには、無料or有料に関係なく、ファイナンシャルプランナーが保険を販売できる資格があるかどうかです。

 

株式会社　ドリームアシストでは、コンサルティング、ファイナンシャルプランニング（ファイナンシャルプランナーとしての家計管理）、不動産投資事業、経理代行、民泊、介護に関する業務をしております。

豊富な経験を持つファイナンシャルプランナーが多数在籍し、初回相談料を500円に設定しております。

通常よりもかなり安く相談できるので、相談におけるハードルを低くすることが狙いです。

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