お知らせ/コラム | 千葉県松戸のファイナンシャルプランニング・経営コンサルタント|株式会社ドリームアシスト

ライフスタイルの大きな変化。ご結婚やお子さまの誕生などに合わせてマネープランの調整をご検討中でしたら、

お金にまつわる専門知識をもったファイナンシャルプランナーに相談してみませんか。

最適なマネープランはご家庭によって全く異なります。

一般的な話しではなく、ご家庭に根ざしたアドバイスが必要です。

現在の視点からだけではなく将来をも見据えたマネープランで有効なライフプランを立ててみませんか。

ドリームアシストはお金設計のプロであるファイナンシャルプランナーの知識をより身近に活用していただきたい

との思いから強みをサービスにしてご提供しています。

専門家に相談できることでマイホームの購入といったご家族にとっての夢を実現するお手伝いも可能です。

安心してライフプランの設計を立てることができます。

私たちが提供するファイナンシャルプランナーによるアドバイスはご家庭のみならず、会社経営者さまのお手伝いもしています。

コンサルティングや不動産投資事業、経理代行も行っていますのでお気軽にご相談ください。

お金にまつわる知識をもっていないと分からない、理解しにくいことも多くあります。

助成金のことなどお気軽にご質問ください。

 

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私たちが毎日生活していく中で、必須となる家計管理をストレスなくうまく管理することができていますか？

株式会社ドリームアシストでは、家計管理についてのご相談を受ける機会が良くあり、在籍しているファイナンシャルプランナーが、ご相談者の現状を把握したうえで、適切なアドバイスを行う中で、ストレスフリーな家計管理を行うことができるケースが増えています。

家計管理と言えば、毎日の収入や支出を家計簿に記録していくという作業が必要不可欠と思われがちですが、家計簿をつけていれば良いというものでもありません。

お金の流れを正しく把握するために家計簿をつける作業はとても重要ですが、それだけでは貯金を殖やしたり、無駄遣いを減らすことにはつながらないのです。また、家計簿をつけるという作業に大きなストレスを感じる人も少なくありませんので、まずは自分でできる家計管理の方法を見いだすことが大切です。

例えば、何気なく使用している銀行口座を、給料が振り込まれて、日常生活で使用するお金を管理する口座、貯金のための口座、急な支出のための口座という風に分けて管理するというのもひとつの方法。

日常生活でお金を管理する口座とデビットカードを紐づけると、現金をATMで出勤することなく日常の買い物をすることができ、買い物の履歴も一目瞭然。使いすぎることもないので管理しやすくなります。

貯金のための口座では、資産運用も兼ねたものを利用すると、ただ口座にお金を置いておくのではなく、増やすことも可能となるので効率的に管理することが可能となります。

このように、口座やそれに紐づけられるサービスを上手に活用しながら家計管理を行っていくという方法も参考にしてみてはどうでしょう。

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介護にかかる費用は、実際に介護を行ってみると想像以上にかかるものと感じる人がとても多いです。

それでも必要な費用だからと、その費用の捻出に苦慮されている方も多いと思いますが、介護を必要とする人を我慢させて、十分な介護を行うことを諦めるのではない方法で、介護費用を抑える方法も存在します。

その方法は、まず介護に必要となるケアプランの組み立てを、担当となるケアマネージャーにまかせっきりにするのではなく、介護を受ける本人とその家族の希望や、優先させたいケアをケアマネージャーに伝えることで、本当に利用したい介護を利用できるようになります。その結果、不要な介護やそれほど必要としない介護を受ける必要がなくなり、介護費用を抑えることも可能となります。

介護プランを作成するケアマネージャーとのコミュニケーションはとても重要なので、良好な関係を構築・維持することができるような対応を意識することも大切です。

また、介護にかかる費用を抑えることのできるサービスや制度を利用したり、費用を抑えられる介護施設を利用するなど、自ら介護に関する様々な制度やサービスの情報を常に得ておくことも大切です。

ただ漠然と、目の前にある介護の提供を受けたり、必要と言われる費用を支払うのではなく、同じ介護サービスを受ける場合でも、いくつかの選択肢を模索する習慣を身につけることで、介護費用を抑えることにも繋がっていくので、ぜひ参考にしてみてくださいね。

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私たちが生きていく中で、避けて通ることのできない介護。

親の介護はもちろんですが、いずれ訪れる自分自身の老いと必要となる介護にどのくらいの費用がかかるかご存じでしょうか。

ある調査によると自宅で行う「在宅介護」で必要となる費用の一般的な平均金額は約69万円。月額にすると約70,000円～80,000円の費用が必要という結果が出ています。この調査は平成30年度に公益財団法人生命保険文化センターによって行われた調査なので、調査から年数が経過している今、さらにその金額は増えている可能性が高いです。

在宅介護を自宅で行う場合、初期費用として安心して生活するために自宅に手すりやスロープをつけるなどのリフォームが必要となり、その料金がまず大きく発生してしまいます。介護のためのリフォームは、地方自治体の補助金制度などを利用することが可能です。

補助金制度など、介護を始めるにあたって収集しておくべき情報などは、自ら収集しなければ入ってこない情報であるケースも多いので注意が必要です。

また、介護を行う平均年数は5年程度となっており、介護にかかる月の費用を単純に計算するだけでも、420万円から480万円とおおよそ500万円近くにも及ぶことになりますので、早めの準備を意識することが大切です。

株式会社 ドリームアシストでは、ファイナンシャルプランナーが在籍しており、介護の費用に関する様々な相談にも応じていますので、わからないことなどがありましたら、気軽にお問合せください。

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千葉県松戸市でファイナンシャルプランニング・経営コンサルタントを行っている、株式会社ドリームアシストです。

今回は当社にも有資格者がいます、ファイナンシャルプランニング技能士についてご紹介します。

そもそもファイナンシャルプランナーに関する資格はたくさんあります。
今回のテーマであるファイナンシャルプランニング技能士（FP技能士）や、日本FP協会の資格であるAFPやCFPです。

どの資格を有しても、ファイナンシャルプランナーと呼びます。

AFPやCFPは民間資格なのに対し、ファイナンシャルプランニング技能士は「技能士」と名が付きますので国家資格です。

等級は1級、2級、3級とあります。
1級がCFPとほぼ同等の水準、2級がAFPとほぼ同等の水準であり、これらの資格は密接に関係しています。
（実施団体も日本FP協会、金融財政事情研究会）

それぞれ学科試験と実技試験があり、実技試験はその範囲が広いです。

　・資産設計提案業務
　・資産相談業務
　・個人資産相談業務
　・中小事業主資産相談業務
　・生保顧客資産相談業務
　・損保顧客資産相談業務
　・保険顧客資産相談業務

ファイナンシャルプランニング業務自体の幅の広さが反映された格好となっています。

この業務域の幅と、培った経験が当社の自信であります。

千葉県松戸市でファイナンシャルプランニングのご相談は、お気軽にドリームアシストまでお願いします。

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