お知らせ/コラム | 千葉県松戸のファイナンシャルプランニング・経営コンサルタント|株式会社ドリームアシスト

先日のニュースにて、積立ニーサでカバーしている全ての個別株が黒字になったという報道がありましたね。

これはものすごいことで、言い換えれば、積立ニーサに加入している全ての方が、儲かっているという状況です。

通常、投資というのはもちろんのことながら損益がプラスになることもあればマイナスになることもあります。

そのような中で、全ての個別株が黒転しているのはすごいとしか言いようがないですね。

ここで、もう一度積立ニーサの概要を説明しておきますね。

積立ニーサとは、少額から始められる投資信託の投資商品が対象で、なんと言っても、開始後二十年間は投資信託の運用利益が非課税となるのが最大の特徴です。各種証券サイトにて運用利益のシミュレーションが可能となっていますが、年利5％も可能と大変魅力的な商品です。

年間の積立額が40万円と上限がありますが、計画的に将来の貯蓄をつくれるのがありがたい金融商品ですよね。

株式会社ドリームアシストでは、ファイナンシャルプランナーがお客様の資産形成に向けてファイナンシャルプランのご提案を行います。

まずはお気軽にお問い合わせをしていただいて、お話お聞かせください。

 

おといあわせはこちらからお願いいたします。

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私たちの生活に無くてはならず便利でもあり時には使い方に悩み苦労することもあるお金。

働いて収入を得られる年数というのはある程度限られているので上手にやりくりする必要があります。

お金は貯めるだけではつまらないし使ってばかりいては先行きが不安となってしまう意外とやっかいなもの。

自分や家族ではお金のやりくりに不安がある場合や漠然としたお金の不安を解消したいのであればファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナーはライフプランのプロフェッショナル。

家計の収支・貯蓄残高など様々な家計におけるデータから分析し、将来を見通し、賢いお金の使い方・貯め方をアドバイスしてくれます。

ファイナンシャルプランナーに相談できることは家計管理や資産運用、住宅購入、住宅ローン、相続・贈与、教育資金、老後資金・年金など。

その他一般的な税制の仕組みなどの説明も行ってくれます。

ただし税理士や弁護士が行っている税務代理や税務書類の作成などはできません。

良いファイナンシャルプランナーを選ぶには真摯に話を聞き、相談を大切にしてくれる会社を選ぶこと。

豊富な経験と実績のあるファイナンシャルプランナーが揃っている会社かどうか口コミやHPなどで比較検討してから選びましょう。

保険会社や証券会社等の組織の商品提案ではなく、皆様にあった完全独立系のファイナンシャルプランコンサルティングを行っているのが「株式会社　ドリームアシスト」。

豊富な実績と経験のあるファイナンシャルプランナーが最新情報に基づいたプランニングと最適なアドバイスをいたします。

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■お問い合わせフォーム

https://www.dream-assist.net/#sec06

 

 

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今の時点での収入と貯金から考えてこれから先家族が安定して暮らすことが出来、将来的な夢を実現するためにはどうしたらよいかをじっくりと考えることは自分の人生にとっても家族の幸せを考えるためにも必要な事。

しかしあまり保険や貯蓄の仕方などが詳しくない場合、どのようにして資金計画を立てたら希望や夢をかなえることが出来るのかわからず、漠然としたお金の不安が残り、思ったようにプランが立てられず困ってしまう方は現状とても多いです。

そんな人生設計（ライフプラン）に対し、経済的な面でアドバイスをしてくれるのがファイナンシャルプランナーです

家計の健康診断を行ってくれ、適切なアドバイスを示してくれる心強い味方。

夢や希望を叶えることが出来るかを一緒に考え最大限にサポートしてくれます。

様々な家計のデータからまず現状分析をしてくれ、ライフプランに基づくシミュレーションをしてくれるのが大きなメリット。

家計の姿をうやむやでなくはっきりと明確な事がわかるので家を購入してもやっていけるか、老後資金は貯められるか、何年間のうちにどのくらい頑張って収入を得たら夢を叶えることが出来るかなど今後の課題を知ることが出来ます。

年齢と共に家庭の状況は変化するので定期的に見直しもしてくれるので安心。

上手に活用すれば人生を楽しく有意義に過ごすことが出来ます。

千葉県でファイナンシャルプランナーをお探しなら「株式会社　ドリームアシスト」をご利用ください。

ファイナンシャルプランニングをはじめコンサルティング、不動産投資事業、経理代行など幅広く対応。

皆さまひとり一人に最適なご提案をいたします。

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何かに行き詰った時、困った時、相談できる存在があると心強いですよね。

生きるためにはお金が必要。

家計をやりくりしていると将来に対する不安や心配が押し寄せ、誰かに相談したくなる時、アドバイスが欲しくなる方が多いと思います。

そんな時心強い味方となってくれるのが良き人生を送るための頼れる専門家であるファイナンシャルプランナーです。

金融の先進国であるアメリカではファイナンシャルプランナーという存在は当たり前の存在となっていますが日本ではようやく名前が浸透し、多くの方が利用をし始めています。

身体の調子が悪い時や病気の不安がある場合、かかりつけのドクターに相談しますがファイナンシャルプランナーはいわばお金に関するドクター。

家計を診断し、課題となるものを改善できるようアドバイスをしてくれます。

ファイナンシャルプランナーを選ぶ時はきちんと悩み事に耳を傾けてくれ、相談業務をしっかりと行ってくれるところを選ぶこと。

また、お金や家計に関わる相談というのは多岐にわたるので知識が豊富で評判の良い実績のある会社に依頼するのが理想的です。

千葉県松戸市でファイナンシャルプランニング・経営コンサルタントとして活躍しているのが「株式会社　ドリームアシスト」。

お客様一人ひとりの夢を叶えるためのトータルプランニングを実施しておりリスクの許容範囲も明確化。

お客様と真摯に向き合い、よりよい生活・未来のために必要かつ十分なご提案をします。

まずはお気軽にご相談ください。

お問合せはこちらから

 

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ファイナンシャルプランナーは人生設計のサポート、資産運用のサポート等をメインに対応している業務です。
具体的には下記のような相談が可能です。

・貯金
・家計
・保険
・教育
・住宅ローン

貯金がなかなか貯まらず生活費に困っている、子供の教育資金が不足してしまうといった相談にのっています。

また、住宅ローンと教育費の両方を払っていけるか不安、老後資金と医療費を並行することが難しいなど、どちらかというと中高年から老後に向けた相談も多くなっています。

ファイナンシャルプランナーでは税制に関する詳しい内容もご説明しています。
医療費控除や配偶者控除など、受けられる対象になっているのに申請していない人も中にはいらっしゃいます。
今の日本の制度では自己申告しない限り、不要な税金を払ってしまっていることもありますので注意が必要です。

他には年金制度や社会保険についてもご説明します。

それ以外でご相談として多いのは、現在加入している保険の適正。
生活や職業、収入などによってメリットのある保険もありますので、自分に合った保険選びのアドバイスをすることもできます。

ご自身のこと、ご家族のことで将来について不安がありましたらぜひご相談ください。

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