お知らせ/コラム | 千葉県松戸のファイナンシャルプランニング・経営コンサルタント|株式会社ドリームアシスト

何かに行き詰った時、困った時、相談できる存在があると心強いですよね。

生きるためにはお金が必要。

家計をやりくりしていると将来に対する不安や心配が押し寄せ、誰かに相談したくなる時、アドバイスが欲しくなる方が多いと思います。

そんな時心強い味方となってくれるのが良き人生を送るための頼れる専門家であるファイナンシャルプランナーです。

金融の先進国であるアメリカではファイナンシャルプランナーという存在は当たり前の存在となっていますが日本ではようやく名前が浸透し、多くの方が利用をし始めています。

身体の調子が悪い時や病気の不安がある場合、かかりつけのドクターに相談しますがファイナンシャルプランナーはいわばお金に関するドクター。

家計を診断し、課題となるものを改善できるようアドバイスをしてくれます。

ファイナンシャルプランナーを選ぶ時はきちんと悩み事に耳を傾けてくれ、相談業務をしっかりと行ってくれるところを選ぶこと。

また、お金や家計に関わる相談というのは多岐にわたるので知識が豊富で評判の良い実績のある会社に依頼するのが理想的です。

千葉県松戸市でファイナンシャルプランニング・経営コンサルタントとして活躍しているのが「株式会社　ドリームアシスト」。

お客様一人ひとりの夢を叶えるためのトータルプランニングを実施しておりリスクの許容範囲も明確化。

お客様と真摯に向き合い、よりよい生活・未来のために必要かつ十分なご提案をします。

まずはお気軽にご相談ください。

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■お問い合わせフォーム

https://www.dream-assist.net/#sec06

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ファイナンシャルプランナーは人生設計のサポート、資産運用のサポート等をメインに対応している業務です。
具体的には下記のような相談が可能です。

・貯金
・家計
・保険
・教育
・住宅ローン

貯金がなかなか貯まらず生活費に困っている、子供の教育資金が不足してしまうといった相談にのっています。

また、住宅ローンと教育費の両方を払っていけるか不安、老後資金と医療費を並行することが難しいなど、どちらかというと中高年から老後に向けた相談も多くなっています。

ファイナンシャルプランナーでは税制に関する詳しい内容もご説明しています。
医療費控除や配偶者控除など、受けられる対象になっているのに申請していない人も中にはいらっしゃいます。
今の日本の制度では自己申告しない限り、不要な税金を払ってしまっていることもありますので注意が必要です。

他には年金制度や社会保険についてもご説明します。

それ以外でご相談として多いのは、現在加入している保険の適正。
生活や職業、収入などによってメリットのある保険もありますので、自分に合った保険選びのアドバイスをすることもできます。

ご自身のこと、ご家族のことで将来について不安がありましたらぜひご相談ください。

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・老後にはどれぐらい貯金しておいた方が良いのだろう
・親の体調のこともあり、介護疲れや介護資金が心配

このようにお考えの中高年の方も少なくありません。
年金などの公的資金だけではまかないきれないほど費用負担が減ってしまうケースもあります。

いつまでも健康で生活できるとは限りませんし、自分自身が入退院を繰り返したり、あるいはご家族が介護施設やホームヘルパーなどを活用することもあるかと思います。

そういった事態に備えて、どれぐらいの資金を用意しておくべきか、家計管理にお悩みならぜひドリームアシストにご相談ください。

ドリームアシストでは年金などの社会保障給付金の収入と普段の生活で支払う税金や生活費の支出を計上し、どれぐらいの資産運用が可能かご相談に乗ります。

年金暮らしになり、低所得の場合は年齢に応じた医療費の負担軽減もあります。
例えば70歳以上なら2割負担、75歳以上になれば1割負担となります。

また急な入院が必要な場合、高額療養費制度などを活用すれば、費用負担を抑えることもできます。

ドリームアシストでは家計管理のほか、手当や制度なども紹介しますので、みなさまに安心して暮らせるような提案をさせていただきます。

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小さな買い物では消費税はそれほど気にならないかもしれません。
しかし、自動車や住宅を購入する時は話が別。

特に住宅のように何千万円もする買い物は思いのほか、消費税を初めとした税金も高いです。
住宅の場合は消費税以外に登録免許税、固定資産税、不動産取得税、印紙税などがかかります。

例えば、新築の3500万円の家を買った場合は消費税は60万円ほどかかります。
それに登録免許税が20万円、固定資産税が10万円ほど、印紙税も1万5000円ほどかかります。

戸建て住宅ならまだ良いですが、新築マンションだと消費税は更に高いです。
おそらく100万円ほどしてしまうでしょう。
固定資産税も高くなるのでさらに、税金対策が必要です。

固定資産税は土地や建物の評価額により多少異なりますが、だいたいこれぐらいはかかると考えていた方が良いでしょう。

頭金が物件のお金のみ考えていると、思いの他、税金の負担が多くなってしまったということもありますので注意が必要です。

ただ、10年間は住宅ローン控除も利用できて、減税措置がありますので、そういったものもしっかり申告すれば還付されるお金もあります。
資産計画にお悩みならドリームアシストまでご相談ください。

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皆さんはファイナンシャルプランナーという職業を知っているでしょうか？

ファイナンシャルプランナーはお金のプロです。お金にまつわるさまざまな悩みを抱えている方は多いかと思いますが、その悩みはファイナンシャルプランナーが解決してくれます。

 

基本的にファイナンシャルプランナーに相談する場合は、相談料を支払わなければいけません。

しかし日本ファイナンシャルプランナー協会では、無料相談会を常設しています。

予約制なので、まずはそちらに参加することも検討してみましょう。

 

【相談できる内容】

• 家計管理や家計収支の見直す方法は？
• お金の運用方法は？
• 子供の教育費の目安は？
• 住宅購入や住宅ローンを見直すには？
• 保険の見直し方法は？
• 老後や年金のことが心配なので老後の生活設計を立てるには？
• 住宅ローンの返済計画を見直す方法は？

 

株式会社ドリームアシストでは、コンサルティング、ファイナンシャルプランニング（ファイナンシャルプランナーとしての家計管理）、不動産投資事業、経理代行、民泊、介護に関する業務をしております。

弊社では、豊富な経験と実績を持つファイナンシャルプランナーが、 皆様の夢を叶えるお手伝いをいたしますので、ぜひ一度ご相談ください。

弊社では、皆様のお悩みやニーズをしっかりとヒアリングを通して理解した上でアドバイスを行っています。

初回はワンコイン面談も行っていますので、ぜひお気軽にご相談ください！

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