ファイナンシャルプランナーに相談できることは?
ファイナンシャルプランナーは専門的な知識とノウハウを活かしたアドバイスをしています
ファイナンシャルプランナーは専門的な知識とノウハウを活かしたアドバイスをしていますが、一人ひとりが抱えているお金に対しての疑問などを解決できるようにサポートしています。
人生においてお金の疑問点については常に発生しているため、適切なタイミングでファイナンシャルプランナーに相談してコンサルティングを受けるのがおすすめです。
相談できる内容としては保険の見直しや家計のやりくりなどから、住宅ローンや不動産投資など大きな金額が動くものまで幅広いといえます。
私たちはお客様のニーズに応えられるようにコミュニケーションを取りながら各種内容を進めており、それぞれが思い描いている理想像を実現するために最新情報に戻づいたプランニングをしているのも強みです。
また、弊社は完全独立系のファイナンシャルプランナーなので、完全に公平な立場からトータルプランイングをおこないながら幅広いサポートに取り組んでいます。
対応している内容は個人様から法人様まで用意していて、これまでも数多くの相談を受けて対応してきた実績があるのが特徴です。
具体的な内容について知りたいと考えている方がいれば、どのような内容でもまずはお気軽にお問い合わせください。
教育資金の準備はいつから始めるのが大切?
子どもが成長するに伴って教育資金などが必要になりますが、具体的に必要になる教育資金についてはそれぞれが進学する先が公立か私立かなどでも大きく違います。
しかし、教育資金が必要になったタイミングで準備を始めるのは遅いといえ、基本的には子どもが生まれたタイミングから取り組むのがおすすめです。
教育資金を貯める方法としては学資保険を活用するのが挙げられ、同じ100万円を貯めたいと考えていても子どもが生まれてすぐに用意するのと、短期間で用意するのでは貯められる期間が大きく違います。
具体的な学資保険の内容についてはそれぞれで異なるため、自分だけで判断するのは難しいと感じている方は少なくありません。
ファイナンシャルプランナーは一人ひとりの収入状況や支出状況などについて確認して、どのようにして教育資金を用意するのが適しているかについてアドバイスできます。
学資保険以外にも投資などを活かして用意する方法、毎月決まった金額を貯蓄する方法などいろいろなので、希望する内容などについても伝えてもらえれば幸いです。
教育資金について具体的な内容について知りたいと考えている方がいれば、どのような内容でもまずはお気軽にお問い合わせください。
資産運用の注目度は年々高まっています
近年では老後2000万円問題や少子高齢化問題などの影響から資産運用の注目度は年々高まっていますが、具体的にどのような流れで資産運用するかについてはあまり知られていません。
日本はどうしても投資などによる資産運用よりも貯金の方が選択されているため、自分の身の回りでも資産運用をしている人を聞いたことがない方も多いです。
一口に資産運用といっても具体的な方法については多岐に渡っており、それぞれでリスクとリターンのバランスが違うので、ハイリスクハイリターンを選ぶ方やローリスクローリターンを選ぶ方もいます。
それぞれの方法で異なった特徴や魅力を持っているため、自分自身の考え方やライフスタイルなどに合わせながら判断しなければなりません。
ファイナンシャルプランナーは一人ひとりが希望している内容などについて丁寧にヒアリングして、どのような方法が合っているかについてのアドバイスが可能です。
専門的な知識やノウハウを持っているか持っていないかは資産運用において重要なので、最初はファイナンシャルプランナーに相談しながら進めるのも方法として有効といえます。
少しでも興味を持った方がいれば、どのような内容でもまずはお気軽にお問い合わせください。