お知らせ/コラム | 千葉県松戸のファイナンシャルプランニング・経営コンサルタント|株式会社ドリームアシスト

社会人の皆さん、ふるさと納税は利用していますか？税制のメリットがとても大きく、やらないと損とまでよく言われるふるさと納税ですが、その仕組みを少しだけ解説いたします。

ふるさと納税では控除上限額内で寄付を行うと、合計寄付額から2千円を引いた額について、所得税の還付、住民税の控除を受けることができます。

ただし、控除上限額は収入や家族構成によって違いますので、ご注意ください。以前は税制優遇を受けるのは確定申告が必要でしたが、最近では、とても便利なワンストップ特例制度ができました。ワンストップ特例制度は、年間の寄付先が5自治体までなら、確定申告をしなくても、寄付金控除が受けられる仕組みです。

申請書・本人説明書類を寄付した自治体に送ることで、控除上限額内で寄付した合計寄付額のうち2千円を差し引いた額が、住民税から全額控除されます。ご自身のお住みの地域に対してふるさと納税を行うことはできないのですが、愛着のある地域であったり、応援したい町に対して、あるいは返礼品の好みで選んだりと、どの自治体に寄付を行うかはお考え次第です。

少しでも多くの手取りを確保し、税制優遇を受けられるよう弊社もサポートさせていただきます。

 

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最近、iDeCoあるいは積立ニーサについてよく耳にする機会が増えたように感じますね。

これらは将来の資産形成を積極的に推進する税制優遇のサービスです。本日は簡単にiDeCoの仕組みについて説明できたらと思います。

ご興味のある方はぜひ一読ください。iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)は、加入が任意の確定拠出年金法に基づいて実施されている私的年金の制度です。

自身で掛金を拠出し、運用方法等は全て自らで設定します。

掛金、運用益、そして受け取り方にまで税制優遇が受けられる素晴らしい制度です。iDeCoの良い点は運用利益に対して非課税であることながら、掛金をそのまま所得控除に当てることができるというのが大変大きなメリットですね。

少し前に、老後資金が２千万円必要であるという報道が先走り、国民に対して不安を感じる出来事がありましたが、年金に期待感も薄い現代の日本では、自信の資産は自身で蓄えることが求められているのかもしれません。

株式会社ドリームアシストでは、お客様の資産形成において、ファイナンシャルプランを検討いたします。

どんな小さな悩み事でもまずはお気軽にご相談をお聞かせくださいますようよろしくお願いいたします。

 

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先日のニュースにて、積立ニーサでカバーしている全ての個別株が黒字になったという報道がありましたね。

これはものすごいことで、言い換えれば、積立ニーサに加入している全ての方が、儲かっているという状況です。

通常、投資というのはもちろんのことながら損益がプラスになることもあればマイナスになることもあります。

そのような中で、全ての個別株が黒転しているのはすごいとしか言いようがないですね。

ここで、もう一度積立ニーサの概要を説明しておきますね。

積立ニーサとは、少額から始められる投資信託の投資商品が対象で、なんと言っても、開始後二十年間は投資信託の運用利益が非課税となるのが最大の特徴です。各種証券サイトにて運用利益のシミュレーションが可能となっていますが、年利5％も可能と大変魅力的な商品です。

年間の積立額が40万円と上限がありますが、計画的に将来の貯蓄をつくれるのがありがたい金融商品ですよね。

株式会社ドリームアシストでは、ファイナンシャルプランナーがお客様の資産形成に向けてファイナンシャルプランのご提案を行います。

まずはお気軽にお問い合わせをしていただいて、お話お聞かせください。

 

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私たちの生活に無くてはならず便利でもあり時には使い方に悩み苦労することもあるお金。

働いて収入を得られる年数というのはある程度限られているので上手にやりくりする必要があります。

お金は貯めるだけではつまらないし使ってばかりいては先行きが不安となってしまう意外とやっかいなもの。

自分や家族ではお金のやりくりに不安がある場合や漠然としたお金の不安を解消したいのであればファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナーはライフプランのプロフェッショナル。

家計の収支・貯蓄残高など様々な家計におけるデータから分析し、将来を見通し、賢いお金の使い方・貯め方をアドバイスしてくれます。

ファイナンシャルプランナーに相談できることは家計管理や資産運用、住宅購入、住宅ローン、相続・贈与、教育資金、老後資金・年金など。

その他一般的な税制の仕組みなどの説明も行ってくれます。

ただし税理士や弁護士が行っている税務代理や税務書類の作成などはできません。

良いファイナンシャルプランナーを選ぶには真摯に話を聞き、相談を大切にしてくれる会社を選ぶこと。

豊富な経験と実績のあるファイナンシャルプランナーが揃っている会社かどうか口コミやHPなどで比較検討してから選びましょう。

保険会社や証券会社等の組織の商品提案ではなく、皆様にあった完全独立系のファイナンシャルプランコンサルティングを行っているのが「株式会社　ドリームアシスト」。

豊富な実績と経験のあるファイナンシャルプランナーが最新情報に基づいたプランニングと最適なアドバイスをいたします。

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今の時点での収入と貯金から考えてこれから先家族が安定して暮らすことが出来、将来的な夢を実現するためにはどうしたらよいかをじっくりと考えることは自分の人生にとっても家族の幸せを考えるためにも必要な事。

しかしあまり保険や貯蓄の仕方などが詳しくない場合、どのようにして資金計画を立てたら希望や夢をかなえることが出来るのかわからず、漠然としたお金の不安が残り、思ったようにプランが立てられず困ってしまう方は現状とても多いです。

そんな人生設計（ライフプラン）に対し、経済的な面でアドバイスをしてくれるのがファイナンシャルプランナーです

家計の健康診断を行ってくれ、適切なアドバイスを示してくれる心強い味方。

夢や希望を叶えることが出来るかを一緒に考え最大限にサポートしてくれます。

様々な家計のデータからまず現状分析をしてくれ、ライフプランに基づくシミュレーションをしてくれるのが大きなメリット。

家計の姿をうやむやでなくはっきりと明確な事がわかるので家を購入してもやっていけるか、老後資金は貯められるか、何年間のうちにどのくらい頑張って収入を得たら夢を叶えることが出来るかなど今後の課題を知ることが出来ます。

年齢と共に家庭の状況は変化するので定期的に見直しもしてくれるので安心。

上手に活用すれば人生を楽しく有意義に過ごすことが出来ます。

千葉県でファイナンシャルプランナーをお探しなら「株式会社　ドリームアシスト」をご利用ください。

ファイナンシャルプランニングをはじめコンサルティング、不動産投資事業、経理代行など幅広く対応。

皆さまひとり一人に最適なご提案をいたします。

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