ファイナンシャルプランナーに相談できることとは？
ファイナンシャルプランナーは人生設計のサポート、資産運用のサポート等をメインに対応している業務です。
具体的には下記のような相談が可能です。
・貯金
・家計
・保険
・教育
・住宅ローン
貯金がなかなか貯まらず生活費に困っている、子供の教育資金が不足してしまうといった相談にのっています。
また、住宅ローンと教育費の両方を払っていけるか不安、老後資金と医療費を並行することが難しいなど、どちらかというと中高年から老後に向けた相談も多くなっています。
ファイナンシャルプランナーでは税制に関する詳しい内容もご説明しています。
医療費控除や配偶者控除など、受けられる対象になっているのに申請していない人も中にはいらっしゃいます。
今の日本の制度では自己申告しない限り、不要な税金を払ってしまっていることもありますので注意が必要です。
他には年金制度や社会保険についてもご説明します。
それ以外でご相談として多いのは、現在加入している保険の適正。
生活や職業、収入などによってメリットのある保険もありますので、自分に合った保険選びのアドバイスをすることもできます。
ご自身のこと、ご家族のことで将来について不安がありましたらぜひご相談ください。
